Yêu cầu chuyển tiền trước rồi chặn liên lạc
Chỉ cần gõ các từ khóa như "đổi tiền Việt - Hàn", "đổi tiền won" hay "chuyển tiền Việt Nam - Hàn Quốc" trên Facebook, người dùng dễ dàng tìm thấy hàng loạt hội nhóm với hàng chục nghìn thành viên, vô số bài đăng quảng cáo dịch vụ đổi tiền hai chiều.
Nhiều tài khoản cam kết tỉ giá hấp dẫn, chuyển tiền nhanh 24/7, thủ tục đơn giản, tạo cảm giác giao dịch an toàn. Tuy nhiên, phía sau những lời mời chào này tiềm ẩn không ít rủi ro khi các giao dịch chủ yếu được thực hiện thông qua tin nhắn và chuyển khoản giữa các cá nhân, không có cơ chế bảo đảm. Thực tế đã có nhiều người trở thành nạn nhân của các chiêu trò lừa đảo, mất từ vài chục đến hàng trăm triệu đồng.
Chia sẻ về vụ việc của mình, chị Bích Khanh (tên nhân vật được thay đổi) cho biết, từng bị lừa hơn 183 triệu đồng do cần đổi tiền won để đóng tiền học. Trước đó, chị đã liên hệ với một tài khoản Facebook giới thiệu dịch vụ đổi tiền. Trong quá trình nhắn tin, tài khoản này hỏi chị muốn giao dịch bằng tiền mặt hay chuyển khoản. Khi chị nói đang ở Seoul và muốn giao dịch tiền mặt, người này trả lời khách phải đến tận nhà để giao dịch, đồng thời gửi một địa chỉ tại Gangneung (Hàn Quốc) và cho biết: "Bên mình không đến địa chỉ của khách". Sau đó, chị Bích Khanh chuyển sang chọn hình thức chuyển khoản.
Đáng chú ý, tài khoản nhận đổi tiền còn lưu ý rằng, với khách hàng lần đầu giao dịch, họ chỉ chuyển tiền won sau khi đã nhận được tiền VND từ phía khách. Theo các ảnh chụp màn hình do chị Bích Khanh cung cấp, sau khi chuyển tiền và gửi hóa đơn thanh toán, phía bên kia nhiều lần thông báo đang kiểm tra, thông tin rằng giao dịch bị chậm và nhắn chị chờ thêm. Cuộc trò chuyện sau đó vẫn diễn ra bình thường, thậm chí hai bên còn trao đổi về tỉ giá và việc giới thiệu thêm khách có nhu cầu đổi tiền.
Tuy nhiên, theo chị Bích Khanh, sau đó chị không nhận được số tiền như đã thỏa thuận. Đồng thời, tài khoản Facebook này cũng chặn liên lạc, khiến chị không thể tiếp tục liên hệ.
Theo phản ánh của chị Bích Khanh, tổng số tiền bị chiếm đoạt trong vụ việc lên tới 183,2 triệu đồng. Sau sự việc, chị đã đăng tải câu chuyện của mình lên một nhóm cộng đồng chuyên đổi tiền để cảnh báo, đồng thời khuyến cáo mọi người cần kiểm tra kỹ thông tin đối tác và hạn chế giao dịch với tài khoản có dấu hiệu lừa đảo.
Trong khi đó, đầu tháng 7 vừa qua, Công an tỉnh Hà Tĩnh đã khởi tố đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua dịch vụ chuyển tiền trực tuyến. Theo kết quả điều tra, Hoàng Tuấn Nhật (SN 2004, trú tại xã Cẩm Xuyên, tỉnh Hà Tĩnh), từng có thời gian lao động tại Hàn Quốc nên nắm rõ nhu cầu và phương thức chuyển tiền từ Hàn Quốc về Việt Nam và ngược lại.
Để thực hiện hành vi phạm tội, Nhật lập nhiều tài khoản Facebook giả mạo, tham gia các hội, nhóm của người Việt Nam đang sinh sống, học tập và làm việc tại Hàn Quốc. Tại đây, đối tượng giới thiệu có dịch vụ chuyển tiền với tỉ giá quy đổi ngoại tệ hấp dẫn hơn thị trường, cam kết chuyển tiền nhanh chóng, an toàn nhằm tạo lòng tin với người có nhu cầu.
Khi khách hàng liên hệ, Nhật yêu cầu chuyển tiền vào các tài khoản ngân hàng do đối tượng chỉ định. Sau khi nhận được tiền, Nhật chiếm đoạt và đưa ra nhiều lý do để trì hoãn hoặc không thực hiện việc chuyển khoản theo thỏa thuận.
Sử dụng nhiều công nghệ hiện đại để lừa đảo
Công an tỉnh Hưng Yên thông tin, thời gian gần đây, lực lượng công an liên tục ghi nhận nhiều phản ánh, tố giác của người dân về việc bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản khi tham gia giao dịch đổi tiền ngoại tệ trực tuyến, đặc biệt là giữa đồng Việt Nam (VND) và Won Hàn Quốc (KRW).
Lợi dụng tâm lý muốn đổi tiền nhanh chóng, không muốn thông qua ngân hàng vì thủ tục phức tạp hoặc muốn hưởng chênh lệch tỉ giá cao của lao động, du học sinh và người có thân nhân tại Hàn Quốc, các đối tượng xấu đã dựng lên những kịch bản vô cùng tinh vi.
Đáng chú ý, các đối tượng lừa đảo ngày càng sử dụng nhiều công nghệ hiện đại như công nghệ chỉnh sửa ảnh để tạo hóa đơn chuyển tiền giả (fake bill), ứng dụng gọi video giả mạo hình ảnh, giọng nói (Deepfake), khiến nạn nhân rất khó phân biệt thật giả. Đặc biệt, tâm lý e ngại quy trình xác minh nguồn gốc tiền tệ khắt khe tại các tổ chức tín dụng hợp pháp đã vô tình đẩy nhiều người tìm đến các dịch vụ "chui" đầy rủi ro trên không gian mạng.
Cơ quan công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không thực hiện giao dịch mua bán, đổi ngoại tệ trên các trang mạng xã hội không rõ nguồn gốc. Mọi nhu cầu đổi tiền ngoại tệ phục vụ mục đích du lịch, học tập, chữa bệnh hay công tác đều phải thực hiện tại các ngân hàng thương mại hoặc các điểm đổi ngoại tệ được Ngân hàng Nhà nước cấp phép hoạt động theo đúng quy định pháp luật.
Trường hợp đã sập bẫy lừa đảo, người dân cần nhanh chóng lưu lại toàn bộ bằng chứng như tin nhắn, số tài khoản nhận tiền, số điện thoại của đối tượng và đến ngay cơ quan Công an gần nhất để trình báo, phối hợp điều tra xử lý.
